loadingKontantbaserade hawalasystem är vanliga i bland annat Afghanistan. Foto: SHAH MARAI/AFP via Getty Images
Kontantbaserade hawalasystem är vanliga i bland annat Afghanistan. Foto: SHAH MARAI/AFP via Getty Images
Inrikes

Otillåten hawalaverksamhet kan kriminaliseras

Hans Bengtsson

Regeringen vill kriminalisera otillåten hawalaverksamhet, på grund av att kriminella nätverk använder det informella finansiella systemet för penningtvätt och för att finansiera kriminalitet. I en lagrådsremiss föreslår man maxstraffet till sex års fängelse.

Hawala är ett gammalt, internationellt och i grunden oreglerat system för penningöverföring, som är vanligt i länder utan fungerande banksystem eller i länder som svenska banker saknar korrespondentförbindelser med. 

Enligt Finansinspektionen (FI) erbjuder systemet en hög grad av anonymitet, låg spårbarhet och nyttjar ofta kontanter som betalningsmedel, vilket innebär en stor risk för penningtvätt. 

Internationellt betalsystem

Hawala och andra alternativa betalningssystem är internationella fenomen med tydliga kopplingar till utländska diasporor. Vanligtvis är hawalaaktörer aktiva i områden med hög andel utländsk arbetskraft kopplade till specifika diasporagrupper.

I vissa länder är hawalaförmedlarna öppet verksamma och deras tjänster marknadsförs synligt. Till exempel i:
Förenade Arabemiraten, Syrien, Somalia och Afghanistan.

I Sverige förekommer öppen verksamhet i begränsad omfattning med lokal exponering. I andra länder bedrivs verksamheten helt i det fördolda, särskilt där den är olaglig.

Legitimiteten hos dessa nätverk varierar: Vissa verksamheter är fullt legitima medan andra nätverk helt eller delvis kan användas för kriminella syften.

Metoder för pengaöverföring varierar globalt: Det somaliska hawalasystemet använder moderna betalningslösningar, även i Sverige, medan traditionella hawalametoder fortfarande används i vissa delar av världen.

Rapporten Nationell riskbedömning 2022 – Hawala

Kvalitetsjournalistik – så arbetar Svenska Epoch Times

Svenska Epoch Times är opartisk och tar inte politisk ställning. Publicerat material ska vara sant. Om vi har gjort fel ska vi skyndsamt rätta det.

Vi vill med vår sammantagna rapportering ge ett bredare perspektiv på samtidens relevanta frågor. Detta innebär inte att alla artiklar alltid ger ”båda sidor”, framförallt inte korta artiklar eller intervjuer där intentionen endast är att rapportera något som hänt just nu.

Vi är medlemmar i TU – mediehusens branschorganisation. Här finns de pressetiska reglerna vi följer.

Feedback

Läs mer

Mest lästa

Nyhetstips

Har du tips på något vi borde skriva om? Skicka till es.semithcope@spit

Rekommenderat

Epoch Times Podcasts

Gröning & Blomgren Utanför Podcast

Följ med när journalisten Lotta Gröning tillsammans med Jan Blomgren, professor i kärnfysik, bjuder in gäster till att fritt diskutera högt och lågt kring aktuella samhällsfrågor.

Gränsland Podcast

Journalisten, författaren och före detta underrättelseofficeren Johan Westerholm utforskar friktionsytorna mellan kultur, religion och politik. I samtal med gäster tar han sig an både aktuella och tidlösa samhällsfrågor. Det här är podden som vågar gå dit andra inte når – in i gränslandet.

Sportpodden Podcast

Stjärnor, doldisar, psykologer och forskare – alla har de sin plats i idrottens värld. Liksom förstås även i Sportpodden där sportchefen Jonas Arnesen och idrottsprofilen Danijela Rundqvist bjuder in gäster för intressanta samtal.

Kulturchock Podcast

Kulturchock är mer än bara en modepodcast. Det är en smältdegel för kultur, ålder och perspektiv. Här möts det unga och det gamla, det svenska och det amerikanska, det moderna och det traditionella. Vi dyker ner i vänskap, sociala koder, och de små detaljerna som gör stor skillnad när kulturer kolliderar.

Lev Skönare Podcast

I Lev Skönare med Friskis & Svettis-grundaren Johan Holmsäter och jympa-Mats får vi följa med i intressanta samtal med spännande gäster om hälsa i vid existentiell mening.

Tidsspegeln Podcast

Vi möter gäster som ägnat sitt liv åt att söka svaren – psykologer, författare, filosofer, teologer och rena särlingar; människor som brinner för att förstå.

loadingKontantbaserade hawalasystem är vanliga i bland annat Afghanistan. Foto: SHAH MARAI/AFP via Getty Images
Kontantbaserade hawalasystem är vanliga i bland annat Afghanistan. Foto: SHAH MARAI/AFP via Getty Images
Inrikes

Otillåten hawalaverksamhet kan kriminaliseras

Hans Bengtsson

Regeringen vill kriminalisera otillåten hawalaverksamhet, på grund av att kriminella nätverk använder det informella finansiella systemet för penningtvätt och för att finansiera kriminalitet. I en lagrådsremiss föreslår man maxstraffet till sex års fängelse.

Hawala är ett gammalt, internationellt och i grunden oreglerat system för penningöverföring, som är vanligt i länder utan fungerande banksystem eller i länder som svenska banker saknar korrespondentförbindelser med. 

Enligt Finansinspektionen (FI) erbjuder systemet en hög grad av anonymitet, låg spårbarhet och nyttjar ofta kontanter som betalningsmedel, vilket innebär en stor risk för penningtvätt. 

Internationellt betalsystem

Hawala och andra alternativa betalningssystem är internationella fenomen med tydliga kopplingar till utländska diasporor. Vanligtvis är hawalaaktörer aktiva i områden med hög andel utländsk arbetskraft kopplade till specifika diasporagrupper.

I vissa länder är hawalaförmedlarna öppet verksamma och deras tjänster marknadsförs synligt. Till exempel i:
Förenade Arabemiraten, Syrien, Somalia och Afghanistan.

I Sverige förekommer öppen verksamhet i begränsad omfattning med lokal exponering. I andra länder bedrivs verksamheten helt i det fördolda, särskilt där den är olaglig.

Legitimiteten hos dessa nätverk varierar: Vissa verksamheter är fullt legitima medan andra nätverk helt eller delvis kan användas för kriminella syften.

Metoder för pengaöverföring varierar globalt: Det somaliska hawalasystemet använder moderna betalningslösningar, även i Sverige, medan traditionella hawalametoder fortfarande används i vissa delar av världen.

Rapporten Nationell riskbedömning 2022 – Hawala

Kvalitetsjournalistik – så arbetar Svenska Epoch Times

Svenska Epoch Times är opartisk och tar inte politisk ställning. Publicerat material ska vara sant. Om vi har gjort fel ska vi skyndsamt rätta det.

Vi vill med vår sammantagna rapportering ge ett bredare perspektiv på samtidens relevanta frågor. Detta innebär inte att alla artiklar alltid ger ”båda sidor”, framförallt inte korta artiklar eller intervjuer där intentionen endast är att rapportera något som hänt just nu.

Vi är medlemmar i TU – mediehusens branschorganisation. Här finns de pressetiska reglerna vi följer.

Feedback

Rekommenderat

Svenska Epoch Times

Publisher
Vasilios Zoupounidis
Politisk chefredaktör
Daniel Sundqvist
Opinionschef
Lotta Gröning
Sportchef
Jonas Arnesen
Kulturchef
Einar Askestad

Svenska Epoch Times AB
DN-skrapan
Rålambsvägen 17
112 59 Stockholm

Epoch Times är en unik röst bland svenska medier. Vi är fristående och samtidigt en del av det stora globala medienätverket Epoch Media Group. Vi finns i 36 länder på 23 språk och är det snabbast växande nätverket av oberoende nyhetsmedier i världen. Svenska Epoch Times grundades år 2006 som webbtidning.

Epoch Times är en heltäckande nyhetstidning med främst riksnyheter och internationella nyheter.

Vi vill rapportera de viktiga händelserna i vår tid, inte för att de är sensationella utan för att de har betydelse i ett långsiktigt perspektiv.

Vi vill upprätthålla universella mänskliga värden, rättigheter och friheter i det vi publicerar. Svenska Epoch Times är medlem i Tidningsutgivarna (TU).

© Svenska Epoch Times AB 2025