Timmarna före nya stresstester ser det ut att lösa sig med nytt kapital till krisande Monte dei Paschi di Siena, världens äldsta bank.
Europeiska centralbanken (ECB) har godkänt en räddningsplan från ett bankkonsortium med JP Morgan i spetsen. Att ECB sagt ja uppger tre källor för nyhetsbyrån Reuters.
Enligt den plan som ser ut att vinna gehör får banken 5 miljarder euro i kapitaltillskott. Dessutom planeras en transaktion som innebär att problemlån för 10 miljarder euro säljs av.
Illa ute
Monte dei Paschi-aktien lyfte på Milanobörsen när det framgick att utsikterna ljusnat, bara timmarna före fredagskvällens redovisning av stresstester av 51 europeiska storbanker. Många investerare har befarat att just italienska banker ska visa sig vara illa ute, då många av deras kunder har betalningsproblem.
De fyra svenska storbankerna – Handelsbanken, Nordea, SEB och Swedbank – finns bland de totalt 51 europeiska storbanker som har testas. Men de väntas inte uppvisa någon kapitalbrist i de stressade scenarion som de har utsatts för i testerna.
Totalt åtta banker har åtagit sig att delta i det konsortium som ska rädda Monte dei Paschi. Krisen i banken, som har pågått länge, har hittills i år raderat ut 75 procent av bankens börsvärde.
En alternativ plan, ledd av schweiziska UBS, har ratats av Monte dei Paschis styrelse.
En kollaps för Monte dei Paschi skulle troligen snabbt sprida problem ut i hela det redan svajiga italienska banksystemet och även skapa politiska problem för premiärminister Matteo Renzi. Spridningsrisker utanför Italien finns också.
Våg av problemlån
Till skillnad från Spanien och Irland gick den italienska staten aldrig in med direkt bankstöd under finanskrisen. Men tre års italiensk recession har skapat en våg på 360 miljarder euro (cirka 3,4 biljoner kronor) av problemlån, där låntagarna inte klarar sina betalningsåtaganden.
Samtidigt är Renzis regering förhindrad att gripa in med statliga stödpaket, då EU:s nya regelverk för banksektorn har stramats upp på senare år och gör det svårare att använda skattepengar för att rädda banker.
Utöver JP Morgan och Mediobanca ska Citigroup, Bank of America, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Santander och Credit Suisse ingå i det konsortium som nu väntas skjuta till kapital, enligt Reuters källor.
(TT-Reuters)
| Så funkar EU:s stresstester av banker |
| I stresstesterna har bankernas motståndskraft prövats genom att gå igenom hur olika svåra scenarion skulle påverka dem. Det kommer inte utfärdas några godkända eller underkända betyg, men analytiker kommer att ha fokus på de banker vars kapitalbuffert ser ut att falla för lågt i problematiska lägen. De fyra scenarion som har testats är alla på tre år. Det första är en ihållande period med kraftiga uppgångar i marknadsräntor och dålig likviditet. Det andra är en svag ekonomisk utveckling som påverkar bankers lönsamhet. Det tredje är kreditproblem, både offentliga och privata. Den fjärde faktorn som har testats är ett stresscenario där kreditmarknaden i gråzonen, så kallade skuggbanker, växer kraftigt. Resultaten redovisas av Europeiska bankmyndigheten (EBA). |
